金融業
風險導向稽核系統
稽核排程從人工經驗轉為數據驅動 計畫調整可即時連動風險評估結果
讓風險數據決定「哪裡該先查」
某大型金融機構每年需規劃橫跨多個事業單位、數百項查核因子的稽核排程。過去，這份年度計畫仰賴資深主管的經驗判斷，在 Excel 中手動排定——哪些項目今年查、哪些明年查、頻率怎麼定，全靠人腦權衡。
問題不在「排不出來」，而在排程的依據無法被解釋、被驗證、被快速調整。
挑戰：稽核計畫與風險評估脫鉤
- 排程依據不透明：為什麼這個項目今年查、那個明年查？背後的風險判斷存在主管腦中，團隊無從對齊
- 調整牽一髮動全身：當法規變動或組織異動，計畫需要大幅調整時，手動重排耗時且容易遺漏
- 風險評估做完就束之高閣：花了大量人力做的風險評估報告，到了排程階段又回到人工判斷，兩者無法系統性連動
- 版本混亂：計畫草稿在多人之間流轉修改，哪個版本是最新、誰核可了哪個版本，難以追溯
解法：從風險運算到稽核排程的自動化連動
風險因子結構化運算｜讓評估結果可計算、可比較
將風險評估拆解為固有風險、控制措施、剩餘風險等多維度結構化因子，系統自動運算風險分數與等級。所有評估都在同一套運算口徑下進行，確保跨單位、跨年度的結果可以一致比較。
上圖為系統介面示意，實際畫面依客戶需求客製，基於保密協議恕不公開。
風險驅動排程｜依風險等級自動排出未來三年稽核藍圖
這是系統的核心。稽核計畫不再由人工逐項排定，而是直接依據風險評估的運算結果，自動建議各查核因子的稽核頻率與年度分配。高風險項目優先、頻率更高；低風險項目拉長週期——讓有限的稽核資源精準投放在最需要的地方。
上圖為系統介面示意，實際畫面依客戶需求客製，基於保密協議恕不公開。
即時連動｜風險變了，計畫跟著動
當外部法規變動或內部組織調整導致風險因子改變時，系統可重新運算風險等級，並連動更新稽核排程建議。不需要從頭手動重排，大幅降低計畫調整的人力與出錯成本。
版本控管與簽核軌跡｜從草稿到定版全程可追溯
計畫從初稿建立、多人協作編輯、送簽到核可，每一個版本的異動與簽核意見都有完整紀錄。駁回時自動通知經手人員並附上意見，確保修正迭代不斷線。
導入後的改變
| 導入前 | 導入後 |
|---|---|
| 稽核排程靠資深主管經驗，依據無法被驗證 | 排程直接連動風險運算結果，每一項安排都有數據支撐 |
| 法規或組織異動時，需手動重排數百項計畫 | 風險因子更新後，排程建議自動連動調整 |
| 風險評估報告與稽核計畫各做各的 | 評估與排程在同一系統內串接，評估結果直接驅動計畫產出 |
| 計畫版本散落在 Email 與共用資料夾中 | 版本歷程與簽核軌跡集中管理，可追溯任一時間點的決策依據 |
適合什麼樣的組織？
這套系統解決的核心問題是：如何讓「風險高低」直接決定「資源分配」，而非依賴人工經驗排序。
如果你的組織也面臨類似挑戰——無論是內部稽核排程、合規檢查規劃、供應商稽核管理，或任何需要「依風險優先序分配有限資源」的場景——歡迎與我們聊聊。